原题：《刘小兵：以保险创新实验 推动前海物流、科技和金融大发展》
2011-10-09 来源：万联网 作者：刘小兵
摘要：据近日深圳商报《品牌物流企业和金融企业争相进驻深圳前海》专题报道,49家企业与前海达成合作意向,主要集中在金融和物流两大行业。万联网特邀深圳市中融信金融控股有限公司执行董事长助理兼首席投资官、综合开发研究院(简称CDI)金融与现代产业研究中心-《中国产业金融研究》副主编刘小兵先生点评。 点评针对文章：《品牌物流企业和金融企业争相进驻深圳前海》（详见：http://www.yhglobal.com/Details/20111009/131.html）
以保险创新实验
推动前海物流、科技和金融大发展
——万联网特邀深圳市中融信金融控股有限公司执行董事长助理兼首席投资官、《中国产业金融研究》副主编刘小兵先生点评
点评正文：
（2011年10月）据近日深圳商报《品牌物流企业和金融企业争相进驻深圳前海》专题报道,49家企业与前海达成合作意向,主要集中在金融和物流两大行业。并特别提及“以创新著称业界的越海全球物流公司,已经在前海率先建立了一个更具创新的全球供应链管理服务中心。拟推动将全球500强等跨国企业的国际采购中心、订单管理中心、信息中心、结算中心都集中到前海供应链管理中心。”
据初步了解,中国现代物流业中最时髦的“全球供应链管理服务”是一个“现代物流+金融创新+信息科技”的整合概念。堪称中国“三驾马车”之平安金融集团马明哲、招商银行马蔚华、阿里巴巴马云都已经高度关注并重金押注其上。
按有关规划,前海将建成现代服务业发展聚集区和珠三角地区产业升级引领区,重点发展金融、现代物流、信息服务、科技服务及其他专业服务等现代服务业。在物流业方面,前海按照深港共建全球性物流中心的目标,打造区域生产组织中枢和国际供应链管理中心,积极发展航运衍生服务,促进深港两地物流业深度合作,形成高端物流业的集聚区,强化对珠三角制造业生产组织服务能力。而在金融业上,前海将推动以跨境人民币业务为重点的金融领域创新合作,稳步推进深港资本市场创新合作,大力推进保险创新发展试验区建设,在国家金融监管机构的指导下,根据国家金融业对外开放的总体部署,努力将前海建设成为国家金融创新和对外开放的试验示范窗口。
事实上,在此前通过各种渠道和方式了解到的前海实验设想,我们认为:最有可能起到催化作用的是“大力推进保险创新发展试验区建设”。
上述目前中国现代物流业中最时髦的“全球供应链管理服务”,用部分网络文章的表达,就其供应链金融服务角度看,其实还“暂时停留在专注于物流行业的担保服务的初级阶段”,而且已经出现了许多必须高度重视和积极面对的问题。怡亚通招股说明书披露:其“一站式供应链管理服务”是由客户订单需求开始,范围涵盖并贯穿从产品设计到原材料供应、生产、销售等整个生产经营活动过程,中间经过运输和仓储,把产品送到最终用户的各项业务。此“全球供应链管理服务”的模式创新主要体现在深度供应链服务业务和供应链金融这两点上。其中供应链金融是体现其核心竞争力的重要一环。怡亚通的供应链金融业务主要包括:在代理进出口业务时为进口客户代开信用证,为出口客户垫付出口退税;为有资金需求的客户垫资,(利率高于银行利率);在为国内客户提供结算配套服务过程中有大量的结算资金暂时停留在公司账户并产生相应资金停留收益(比如利息收益、供应链地产投资收益、小额贷款收益,以及可观的金融衍生品交易收益——金融衍生品交易在提供广度供应链业务时,是经营中不可或缺和不可分割的一环,是有实际贸易背景,不是交易性和投机行为)。
金融危机之后,供应链风险已成为影响高层决策的重要因素。
“很多跨国公司,甚至会考虑放弃像中国这样的生产基地,而把一些基地放到东欧,或者是墨西哥,市场更近的地方,目的就是减少供应链的风险,加之气候、恐怖问题等因素,使得供应链风险大增,以至于供应链的风险控制已经超过了成本、协同效应等。”中国物流与采购联合会副会长戴定一日前在“2009全球采购与供应链论坛”上表示。
因此,就目前以供应链管理为代表的中国现代物流行业而言,在全球经济和金融危机警报尚未解除的今天,仅仅依靠信息化和动态化的供应链透明管理来配合参照银行风控体系设置的风险控制中心进行风险管控,离其事实上存在的风险防控管理需求还有相当的距离,还必须在积极构建“中国特色全球供应链金融服务”体系等方面不断深入。
作为深圳的民间观察人士,我们一直在通过各种努力呼吁,包括策划专门的物流产业金融创新高层研讨等。并特别看好招商局集团能够以其强大的金融服务集团积极整合国内外金融和物流产业资源,打造“中国特色全球供应链金融服务”体系,建设真正能够推动中国实体产业并影响全世界的“中国特色全球供应链管理服务”。
招商局金融集团简介:为贯彻「集团多元化、经营专业化」的经营管理方针,招商局集团对旗下金融企业进行重组,并于1999年6月18日组建招商局金融集团有限公司。招商局金融集团有限公司是招商局集团的直属一级公司,从事金融行业的投资和经营,并根据集团授权,对集团内的金融业务实施行业务管理和指导。招商局金融资产分为银行、保险、证券、基金及资产管理四类。招商局集团发展金融业务起步于1986年。1986年6月招商局集团收购友联银行部分股权,创立了中资企业收购香港上市银行的先例,并成为中国首家拥有银行的非金融性企业。1987年发起创办了中国第一家股份制商业银行—招商银行。1988年参股成立了中国第一家由企业兴办的保险公司—中国平安保险公司;同年9月收购了英国的两家保险公司(即Scottish Lion Insurance Company Limited及Houlder Insurance Brokers Group)和一家香港的保险公司(即招商局保险公司)。1992年下半年开始涉足基金业务,设立了招商局中国投资管理公司及投资了中银中国基金。1993年7月发起成立了在香港上市的基金--招商局中国基金。以后通过蛇口工业区参股深圳城市合作银行和注册成立半岛基金和半岛基金管理公司。1996年8月参股华泰财产保险公司。1997年招商局集团直接入股招商证券公司;同年5月成立了深圳市招融投资控股公司。2000年6月30日金融集团代表招商局集团将属下控股的友联银行转让给中国工商银行,同时剥离并保留了该银行的全资附属证券公司-友联证券公司(现称招商证券(香港)有限公司)。2001年发起成立海达保险经纪公司。2002年4月招商银行在上海证券交易所上市,成为国内第一家按照国际会计准则上市的银行;同年8月招商银行在香港设立分行。金融业是招商局集团的核心产业之一,过往十多年金融业已成为集团的支柱产业和重要的利润来源。招商局金融集团的组建,将能更有效地对集团金融资产进行行业管理。金融集团将认真分析中国加入WTO后金融业面临的新挑战和集团金融资产的现状,从集团整体发展战略考虑,以经济效益为中心,集中资源优势,做好资产优化工作,强化内部管理,防范金融风险,保持金融业在集团利润贡献中的重要地位。
结合近年在不同层面了解及参与创建中国特色金融控股公司的实践经历,今日“中国特色全球供应链管理服务”首先需要一个具有极强的中国特色整合能力的创新金融服务体系来推动目前以贸易融资为核心的供应链金融发展。否则今日“中国特色全球供应链管理服务”将首先遭遇金融风险预防和管控的严峻挑战!
其次,就是我们的今日“中国特色全球供应链金融服务”需要与“中国特色全产业链金融服务”相结合。目前从中央到地方都在强调全产业链建设,以中粮集团为例,其“从田间到餐桌”的全产业链,当然需要“中国特色全产业链金融服务”,由于中国金融业的混合经营限制,市场上没有能够为之提供“中国特色全产业链金融服务”的金融综合服务供应商,因此自然全力以赴通过参股控股各种金融机构全面建设起自己的“中国特色全产业链金融服务”体系——中粮集团有限公司(简称“中粮”、“中粮集团”,英文简称COFCO)于1952年在北京成立,是一家集贸易、实业、金融、信息、服务和科研为一体的大型企业集团,横跨农产品、食品、酒店、地产等众多领域。1994年以来,一直名列美国《财富》杂志全球企业500强。中粮集团于2007年4月10日更名为中粮集团有限公司。
鉴于最近中央金融国资委的即将成立,中国金融服务综合监管体系必将逐步建立健全,特此建议前海主动出击,积极邀请上述如中粮、国电、华润、五矿等中国事实上已经存在的数百家藏身于产业集团内的金融服务集团来前海建立总部基地集群。
言归正传,今日“中国特色全球供应链管理服务”急需在实践探索中积极面对建设“中国特色全球供应链金融服务”的需求。我们认为:今日“中国特色全球供应链管理服务”可以借助前海“大力推进保险创新发展试验区建设”的机遇,首先从保险创新方面为“中国特色全球供应链金融服务”增砖添瓦,不断建立健全相应金融服务联盟并相应风险防控体系,以积极态度面对今日“中国特色全球供应链管理服务”中的金融风险预防和管控挑战。
供应链最关键的技术就是信息化。在互联网、物联网和电子商务三驾马车拉动“中国特色全球供应链管理服务”加速发展,弯道超越的今天,互联网、物联网和电子商务三驾马车以及供应链管理信息化本身的科技创新需求,加之现代物流业自身复杂的产业链,尤其是物流设备设施的科技创新需求,更是亟待相应金融创新来推动。鉴于目前全球经济危机和金融危机的客观实际,也许前海今日提倡的“大力推进保险创新发展试验区建设”,正是那一道意料之中又必将令人喜出望外的彩虹!
在深圳一桥之隔的香港,已经跻身全球三大金融中心(全球金融中心指数自2007年3月第一期全球金融中心指数公布以来,受到国际金融界的普遍关注,目前已经成为世界金融中心竞争力最为权威的排名。综合开发研究院(中国·深圳)金融中心主任张建森博士表示,报告最值得关注的现象是亚洲金融中心在“后金融危机时代”的进一步崛起。伦敦和纽约继续保持在全球金融中心城市的领先位置,而紧随其后排名第三到第五的金融中心分别是香港、新加坡和东京这三大亚洲金融中心。同时,香港与伦敦之间的竞争力指数差距持续缩小。报告显示,深圳的总体竞争力分类指数中进入前十,深圳未来金融业仍存在良好的发展态势,前海开发建设已纳入“十二五”规划议程,前海的发展定会着眼于金融业的开放,同时香港对深圳也有直接影响,深圳将在金融活力上超出京、沪。目前深圳的人才竞争力、商业环境、市场发展和基础设施等要素仍然亟待改善)。根据“未来前海将积极促进深港两地金融创新、现代物流和科技信息产业深度合作,形成高端服务集聚区,强化对珠三角制造业生产组织服务能力”的规划,我们认为深港金融合作与创新是核心之核心,而“大力推进保险创新发展试验区建设”正是深港金融合作与创新的核心催化剂------因为目前香港的国际化保险创新服务的亮点之一就是可以通过金融集团模式或金融服务联盟的模式,将科技保险与科技信贷和科技风险投资相结合。
综上所述,我们期待:
以“大力推进保险创新发展试验区建设”为契机,以招商局集团为代表的中国产业金融集团,能够以其强大的金融服务集团(银行、保险、证券、基金及资产管理)及其融合深港、贯通中外的先天优势,积极整合国内外物流、科技和金融产业资源,打造“中国特色全球供应链金融服务”体系,不断全面深入地推动真正能够有利于中国实体产业经济的“中国特色全球供应链管理服务”建设------以招商物流集团、越海全球物流公司、怡亚通供应链管理股份公司等行业领先公司为探索实践,将这个“现代物流+金融创新+信息科技”整合服务的新概念在前海孵化、中试,服务珠三角,再全国推广,直到影响全世界!
(肖显锋先生对本文亦有贡献,肖先生任职于深圳市人民政府国有资产监督管理委员会。先后参与制订《深圳市文化产业促进条例》、《深圳经济特区金融促进条例》《深圳经济特区前海深港现代服务业合作区条例(草案)》等多部重要法规。)
点评嘉宾
刘小兵:深圳市中融信金融控股有限公司执行董事长助理兼首席投资官、综合开发研究院(简称CDI)金融与现代产业研究中心-《中国产业金融研究》副主编)
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